供应链金融模式(农业供应链金融模式)

您好！关于供应链金融模式，很多朋友可能还存在一些疑惑，但是没关系，今天我将为大家解答关于供应链金融模式的一些问题，希望能够解决你们的困扰。

1. 供应链金融
2. 什么是供应链金融系统呢？
3. 什么是供应链金融系统？
4. 供应链金融和商业保理的区别以及分别的操作模式

供应链金融

供应链金融

对供应链上下游企业提供的综合性金融服务。

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是指将供应链上的企业看作一个整体，以核心企业为依托，以真实贯易为前提，运用自偿性贯易融资的方式，通过应收账款质押、货权质押等手段，封闭资金流或控制物权，对供应镒上下游企业提供的综合性金融服务。

围绕核心企业，管理上下游中小企业的资金流、物流和信息流，并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险，通过立体获取各类信息，将风险控制在最低。

简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。

供应链金融的产生

一般来说，一个特定商品的供应链从原材料采购升运，到制成中间及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中，将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最旦册终用户连成一个整体。

在这个供应链中，竞争力较强、规模较大的核心企业因其强势地位，往往在交货、价格、账期等贯易条件方面对上下游配套企业要求苛刻，从而给这些企业造成了巨大的压力。而上下游配套企业恰恰大是中小企业，雅以从银行融资，结果最后造成资金链十分累张，整个供应链出现失衡。

供应链金融的实质就是依靠风险控制变量，帮助企业盘活其流动资产从而解决其融资问题。

什么是供应链金融系统呢？

供 应 链 金 融 系 统 就 是 适 用 于 供 应 链 金 融 平 台 的 后 台 系 统 ， 没 有 这 个 系 统 那 么 平 台 就 无 法 运 行 。 长 亮 国 融 信 做 的 供 应 链 金 融 系 统 就 非 常 成 熟 。

什么是供应链金融系统？

供应链金融是银行围绕核心企业，管理上下游中小企业的资金流和物流，并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险，通过立体获取各类信息，将风险控制在最低的金融服务。

供应链金融（supplychainfinance），scf，是商业银行信贷业务的一个专业领域（银行层面），也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道（企业层面）。

指银行向客户（核心企业）提供融资和其他结算、理财服务，同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利，或者向其分销商提供预付款代付及存货融资服务。（简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。）

以上定义与传统的保理业务及货押业务（动产及货权抵/质押授信）非常接近。但有明显区别，即保理和货押只是简单的贸易融资产品，而供应链金融是核心企业与银行间达成的，一种面向供应链所有成员企业的系统性融资安排。

本条内容来源于：中国法律出版社《新编金融法小全书（第五版）》

供应链金融和商业保理的区别以及分别的操作模式

一,供应链金融:①供应链，是从客户的客户到供应商的供应商，是一整个链条（还可能是多个链条交叉成网状的哦）；②金融，就是资金融通，将资金从富余的主体转移到有需求的主体。那么，题主可以把供应链金融理解为“基于供应链，干金融这件事”或者“带有供应链属性的，金融业务”。 二,保理:个人在实操中倾向于fci在grif中的阐述，保理商基于对应收账款的受让，提供账款管理,代位收款,承保买方信用风险和保理融资相关的服务。 三,那么，两者的“区别”就是:保理是供应链金融中的一个产品类型。

拓展资料：

“供应链金融”发展迅猛，原因在于其“既能有效解决中小企业融资难题，又能延伸银行的纵深服务”的双赢效果。

第一，企业融资新渠道

供应链金融为中小企业融资的理念和技术瓶颈提供了解决方案，中小企业信贷市场不再可望而不可及。

供应链金融开始进入很多大型企业财务执行官的视线。对他们而言，供应链金融作为融资的新渠道，不仅有助于弥补被银行压缩的传统流动资金贷款额度，而且通过上下游企业引入融资便利，自己的流动资金需求水平持续下降。

由于产业链竞争加剧及核心企业的强势，赊销在供应链结算中占有相当大的比重。企业通过赊账销售已经成为最广泛的支付付款条件，赊销导致的大量应收账款的存在，一方面让中小企业不得不直面流动性不足的风险，企业资金链明显紧张；另一方面，作为企业潜在资金流的应收账款，其信息管理、风险管理和利用问题，对于企业的重要性也日益凸显。在新形势下，盘活企业应收账款成为解决供应链上中小企业融资难题的重要路径。一些商业银行在这一领域进行了卓有成效的创新，招商银行最新上线的应收应付款管理系统、网上国内保理系统就是一个备受关注的创新。据招商银行总行现金管理部产品负责人介绍，该系统能够为供应链交易中的供应商和买家提供全面、透明、快捷的电子化应收账款管理服务及国内保理业务解决方案，大大简化传统保理业务操作时所面临的复杂操作流程，尤其有助于优化买卖双方分处两地时的债权转让确认问题，帮助企业快速获得急需资金。

第二，银行开源新通路

供应链金融提供了一个切入和稳定高端客户的新渠道，通过面向供应链系统成员的一揽子解决方案，核心企业被“绑定”在提供服务的银行。

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